國泰證券著眼於長期布局，進軍定期、定額的存股市場，一年來，每月受託買股金額三級跳，目前已近2億元的水準，不僅市占率來到二成，並在眾家券商強敵環伺下，躍居市場領導者，連不滿周歲的小娃也買單。
國泰證券推出只要1,000元起，就能定期定額買台股服務，其中，定期定額交易金額在1萬元以下，手續費只收1元，打響第一炮，截至2019年底，國泰證第4季單月定期定額交易金額逐月走高，占整體台股定期定額市場成交比重已來到二成，以目前國內證券商僅12家提供定期定額買台股的業務，成績已然名列前茅。
國泰證券資深副總陳俊昇表示，公司當初對1,000元定期定額的存股方案，的確討論了許久，主要是效益的考量，最後回到推動這項業務的初衷，希望能實踐「普惠金融」的永續經營方針，讓年輕人能有機會參與台股的成長，因此，決定尊重內部年輕同仁的意見，轉而大力支持。
國泰證券數位金融處副總黃凱琳表示，國泰證的數位部門人數截至2017年時還不到10人，但到目前為止，已快速茁壯為平均年齡30歲、成員八成來自不同領域的多樣性團隊，推出最低1元手續費定期定額存股，主要是希望能夠吸引25~35歲的年輕人、小資族，而目前也的確達成原本的設定目標，以目前全體的扣款戶來看，平均年齡為38歲，扣款主力則是35歲，平均每戶的每月扣款金額在6,000~7,000元間。
黃凱琳笑說，在2018年下半年起，遇到台股近30年來少見的大多頭行情，對一般小資族來說，幾乎不會去買台積電、大立光這種大型權值、或高價股，但這一年半以來，剛好帶動台股上漲的就是台積電、大立光。
但定期定額的存股就不一樣，因為國泰證推出的存股標的，剛好就是元大台灣50的50檔標的（扣除國泰金等關係人，實際為47檔），一些學生族就算每月只扣款1,000元、存了3股台積電，在股價大漲之際，也感受到台股健康投資的樂趣。
黃凱琳透露，也因為台股近年行情大好，像是1月30日開紅盤日大跌後，許多父母就帶著國小、國中、高中的子女來開戶，逢低趁機進場存股，也教育下一代正確的投資觀念。
國泰證也傾聽投資人的聲音，將存股標的從原本的元大台灣50成份股（扣除關係人），再加上14檔ETF，近期擴大為MSCI、元大台灣50總計79檔成份股（扣除關係人）與14檔ETF。
目前最受扣款戶喜歡的個股，為台積電、玉山金、第一金、兆豐金、合庫金；ETF方面，國內最受歡迎的則是元大台灣50、元大高股息，海外則是國泰中國A50；黃凱琳說，由旗下客戶存股最多的標的來看，高現金殖利率是最愛。
國泰證目前每月的扣款金額從2018年年底的5,000萬元、到去年底三級跳為1.5億元，目前進一步增長近2億元、每月實際扣款人數約2萬人。
經了解，國泰證券為致力實踐「普惠金融」所營造的小資生態圈，不僅為國泰證帶來許多客源，投資人更因此獲益，透過定期定額的紀律投資，積極朝向個人的財富目標邁進，並有助於促進台股市場的成長契機，同時創造券商、投資人與市場三贏。
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